KYC
Más néven: Know Your Customer, személyazonosság-ellenőrzés, KYC-ellenőrzés, fiók-hitelesítés
A játékos személyazonosságának ellenőrzése — kötelező folyamat a nyeremények kifizetéséhez a licencelt kaszinókban.
KYC (Know Your Customer) egy kötelező személyazonosság-ellenőrzési folyamat a játékos számára minden szabályozott kaszinóban. Ez a nemzetközi AML-törvények (pénzmosás elleni szabályozás) követelménye, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozását, valamint a kiskorúak játéktól való védelmét szolgálja.
Mit kér a kaszinó:
- Személyazonosító okmány — személyi igazolvány, útlevél vagy jogosítvány (fotó mindkét oldalról)
- Lakcímigazolás — közüzemi számla, bankszámlakivonat, nem régebbi 3 hónapnál
- A fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum — selfie a kártyával (a CVV és a szám egy része eltakarva), az e-pénztárca képernyőképe
- Selfie az okmánnyal — kézben tartott okmány az arc mellett, néha a mai dátumot tartalmazó kézírásos szöveggel
Mikor kerül sor a KYC-re:
- Regisztrációkor (best practice — előre hitelesíti Önt)
- Az első kifizetéskor (a leggyakoribb pillanat)
- Egy bizonyos halmozott kifizetési összeg elérésekor (az úgynevezett „enhanced due diligence")
- Gyanús tevékenység esetén — szokatlanul magas befizetések, suspect transaction
Jóváhagyási idő a külföldi kaszinókban: 24-72 óra. Egyesek automatikus eszközöket (Onfido, Jumio, SumSub) használnak — az ellenőrzés néhány perc alatt lezajlik. Más kaszinókban a compliance csapat manuális felülvizsgálatot végez.
Tippek:
- Hitelesítse magát előre, közvetlenül a regisztráció után, hogy a kifizetéskor ne kelljen várnia
- A fotó legyen éles, olvasható, a sarkok levágása nélkül
- Ugyanazt a nevet kell szerepeltetnie minden okmányon, a fiókon és a fizetési módokon is
- Ne próbáljon meg idegen dokumentumokat használni — automatikusan a fiók blokkolásának és a nyeremények elvesztésének oka